昨日,省政府新聞辦公室召開“遏制金融違法犯罪 筑牢金融安全屏障”專題新聞發(fā)布會,邀請人行福州中心支行和部分金融機(jī)構(gòu),介紹我省金融機(jī)構(gòu)織密金融行業(yè)風(fēng)險(xiǎn)防控網(wǎng),配合打擊、有力遏制金融違法犯罪行為,牢牢守護(hù)人民群眾“錢袋子”,凈化我省金融生態(tài)環(huán)境的做法和成效。
有關(guān)部門堅(jiān)持源頭管控,強(qiáng)化預(yù)警防控,持續(xù)推進(jìn)打擊治理電信網(wǎng)絡(luò)違法犯罪工作。今年1月至8月,我省月均涉詐賬戶數(shù)降幅達(dá)27.41%。
針對新型電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪呈高發(fā)多變的態(tài)勢,人行福州中心支行自主建設(shè)福建省銀政通系統(tǒng),今年1月起向銀行機(jī)構(gòu)提供跨部門“一號通查”服務(wù),支持銀行機(jī)構(gòu)通過身份證號或手機(jī)號“一鍵查詢”客戶風(fēng)險(xiǎn)等級,并以“紅黃綠”三色直觀展示,形成公安、通信管理等部門以及商業(yè)銀行之間信息共享局面。截至8月末,共核驗(yàn)信息637萬條。
同時(shí),建立警銀協(xié)同“受害人轉(zhuǎn)賬預(yù)警”+“可疑人員開戶勸阻”雙重機(jī)制,今年1月以來,通過現(xiàn)場或電話等方式勸阻潛在被害人1666名。銀行機(jī)構(gòu)配合公安機(jī)關(guān)按照“以涉案要素反向查找潛在被害人”的思路,探索勸阻新模式,發(fā)現(xiàn)潛在受害人3486人次、止損1972.2萬元。截至8月末,省內(nèi)銀行機(jī)構(gòu)根據(jù)公安部門指令,止付、凍結(jié)涉詐資金72.84萬筆。
近年來,洗錢活動(dòng)呈現(xiàn)與各類犯罪相互交織滲透、洗錢手法不斷翻新、涉案金額持續(xù)攀升的態(tài)勢。2022年1月至2024年12月,我國開展打擊治理洗錢違法犯罪三年行動(dòng)。人行福州中心支行和省公安廳牽頭,共12家單位成立打擊治理洗錢違法犯罪領(lǐng)導(dǎo)小組,推動(dòng)形成對洗錢犯罪的嚴(yán)打高壓態(tài)勢。今年初以來,已累計(jì)處理并移送可疑交易線索182條,偵查機(jī)關(guān)據(jù)此立案45起、破案24起。全省共判決洗錢罪案件24起,其中“自洗錢”案件10起,判例總數(shù)是去年同期的2.7倍。
信用報(bào)告是客觀真實(shí)記錄個(gè)人或企業(yè)信用信息的“有形”載體,任何機(jī)構(gòu)和個(gè)人均無權(quán)擅自修改或刪除真實(shí)無誤的信用報(bào)告記錄。根據(jù)《征信業(yè)管理?xiàng)l例》規(guī)定,個(gè)人信用報(bào)告出現(xiàn)不良信息后,首先應(yīng)立即足額償還貸款,自貸款還清之日起5年后,這條不良信息會自動(dòng)刪除。
近年來,一些不法機(jī)構(gòu)和個(gè)人以非法牟利為目的,打著“征信修復(fù)”等旗號騙取信息主體財(cái)產(chǎn)、收集個(gè)人信息,擾亂征信市場。根據(jù)人行總行部署,人行福州中心支行于今年3月至6月集中開展了“征信修復(fù)”亂象治理“百日行動(dòng)”,推動(dòng)治理常態(tài)化并取得初步成效。(記者 王永珍)