中新網(wǎng)福建新聞7月1日電 (林默芊 翁楷育)近日，一次精心策劃的非法資金轉(zhuǎn)移被警方與銀行聯(lián)手在晉江成功堵截，近百萬群眾血汗錢被及時(shí)保護(hù)，三名犯罪嫌疑人落網(wǎng)。此次行動(dòng)不僅展現(xiàn)了晉江農(nóng)商銀行員工的專業(yè)素養(yǎng)和高度警覺，也彰顯了警銀聯(lián)動(dòng)的強(qiáng)大威力。
6月24日，當(dāng)犯罪嫌疑人谷某走進(jìn)晉江農(nóng)商銀行營(yíng)業(yè)部，試圖通過柜面轉(zhuǎn)賬業(yè)務(wù)轉(zhuǎn)移非法所得時(shí)，他的行為早已被銀行經(jīng)辦柜員納入了監(jiān)控之中。柜員發(fā)現(xiàn)，谷某在短短幾天內(nèi)頻繁通過POS機(jī)入賬大額資金，并分散轉(zhuǎn)出給陌生賬戶，這一異常交易行為立即引起了銀行內(nèi)部的警覺。
經(jīng)辦柜員迅速與開戶網(wǎng)點(diǎn)核實(shí)情況，并果斷采取賬戶管控措施，同時(shí)上報(bào)至總行運(yùn)營(yíng)管理部。經(jīng)過縝密研判，銀行方面判斷該賬戶可能涉嫌電信網(wǎng)絡(luò)詐騙，于是第一時(shí)間將這一重要線索報(bào)送至?xí)x江反詐中心。
兩天后，當(dāng)谷某再次出現(xiàn)在普照支行辦理取現(xiàn)業(yè)務(wù)時(shí)，銀行方面已經(jīng)做好了充分準(zhǔn)備。他們立即啟動(dòng)預(yù)案，與晉江反詐中心緊密對(duì)接，警方迅速到達(dá)現(xiàn)場(chǎng)，成功將谷某及其陪同人員共三名嫌疑人一舉抓獲，攔截可疑資金高達(dá)97萬余元。
這場(chǎng)警銀聯(lián)動(dòng)的勝利，不僅讓犯罪嫌疑人無處遁形，也為廣大市民筑起了一道堅(jiān)實(shí)的反詐“防護(hù)墻”。今年以來，晉江農(nóng)商銀行在反詐工作中累計(jì)協(xié)助警方抓捕嫌疑人四起，成功識(shí)破多起網(wǎng)絡(luò)詐騙騙局，攔截網(wǎng)絡(luò)賭博、柜面異常取現(xiàn)等可疑業(yè)務(wù)，收到了來自晉江公安機(jī)關(guān)和外省公安的表?yè)P(yáng)信。
面對(duì)電信網(wǎng)絡(luò)詐騙的嚴(yán)峻形勢(shì)，晉江農(nóng)商銀行表示將持續(xù)強(qiáng)化社會(huì)責(zé)任擔(dān)當(dāng)，不斷提高可疑信息監(jiān)測(cè)識(shí)別與研判能力。他們將與警方深化“警銀聯(lián)動(dòng)”機(jī)制，共同建立起高效、安全的信息交流渠道，共同守護(hù)群眾的財(cái)產(chǎn)安全。
這一成功案例再次證明，警銀合作是打擊金融犯罪、維護(hù)金融秩序的有力武器。在科技日新月異的今天，只有警銀雙方緊密配合、協(xié)同作戰(zhàn)，才能有效遏制金融犯罪的蔓延勢(shì)頭，保障人民群眾的合法權(quán)益。(完)